首页 快讯正文

低利时代献策 中信银扩增百位专家

admin 快讯 2020-04-27 25 0
低利时代献策 中信银扩增百位专家 第1张 低利时代中信建议自我检视投资策略

国银拼财管,扩增专业人才,在低利时代为投资人献策。中信银行为因应2020年初以来,金融市场失序,各国央行纷纷降息救市,让低利率环境更趋低利,投资难度增,中信银已扩充专业顾问团队,现有国内首批通过认证的退休理财规划顾问达133位,加上国际认证理财顾问171位,共304位专业理财顾问为客户指明灯。

中信银行建议,低利时代,民众宜趁此机会,从「投资工具市场抗压性、目前理财资产损伤状况、目标缺口影响、是否调整非预期工具、思考定期定额投入策略调整」等五大面向,自我检查退休理财计画,或者透过咨询专业的退休理财规划顾问量身订做低利下的解决方案。

2020年全球金融市场动荡,美国联邦准备理事会连续两次紧急降息,基准利率下调至0%到0.25%区间,其他国家纷纷跟进,根据中国信托银行「中国信托家庭理财暨乐活享退指数大调查」显示,国人理财规划前二大工具为保险及储蓄,低利环境对重视现金流的「准退休族」与「已退休族」产生冲击,虽然保险与储蓄在退休理财配置扮演必要的现金流,建议民众趁机评估退休规画配置是否合宜。

中信银行个人金融副执行长杨淑惠提出三阶段资产调整建议,第一阶段理财商品汰弱留强;第二阶段建构适度防御水位,全球主要国家利率已趋近于零,公债殖利率持续走低,利率相关资产如公用事业等高股利产业及具稳定收益的投资级债吸引力增加;第三阶段待股市回稳,挑选趋势动能强劲科技、健护产业类股。

经济因素冲击下,个人资产配置难免受到波及,也是重新检视投资策略的好时机,若以退休准备目标为例,建议除了考虑短期新冠病毒变化,还须考虑年龄、法规、税务等中长期变化,建议咨询专业的RFA及其他机构如会计师或律师等专业人士量身订做解决方案。

RFA是由中华民国退休基金协会培训认证的专业理财顾问,熟悉台湾年金法令制度改革,因应高龄少子化人口结构趋势,助民众规划退休理财,具有理财规划专业能力,能客观公正地为客户推荐适合个人退休的理财方案。

疫情延烧 零接触理财服务夯

新冠肺炎情蔓延,全球近半数人口因此宅在家,国银提供的「零接触理财」服务正夯。据中国信托银行统计,2020年3月网路银行线上转帐交易笔数较去年同期大幅成长约51%、换汇及基金申购交易笔数成长51%、线上贷款申办件数亦成长79%,线上开立My Way数位帐户数更成长272%。 中信银行个人金融副执行长杨淑惠表示,突的疫情让许多产业开始调整营运模式,宅商机炙手可热,目前正是检视投资配置的重要时刻,建议利用「零接触理财」服务,快速掌握投资契机。据统计,中信银的网路银行客户超过460万人,「中信Home Bank」App客户超过320万人。 中信银行指出,「零接触

版权声明

本文仅代表作者观点,
不代表本站Allbet Gaming的立场。
本文系作者授权发表,未经许可,不得转载。

评论